Сколько раз можно получать 13

Содержание

Сколько раз можно получить налоговый вычет за обучение

Сколько раз можно получать 13

Государство предоставляет своим гражданам немало субсидий и льготных выплат. Однако далеко не все знают об этом, поэтому не пользуются подобными выплатами.

Налоговый вычет за обучение может значительно сохранить бюджет семьи и избавить от лишних затрат. Некоторые боятся начинать оформление этой субсидии, поскольку предполагают, что это сложно и слишком долго.

Однако те, кто уже прошел эту процедуру, отмечают, что трудозатраты полностью оправданы полученными выплатами.

Рассмотрим подробнее, что такое налоговый вычет, кто имеет право на его получение и на какую сумму можно рассчитывать. Важно знать свои права, чтобы получать от государства, которому вы регулярно выплачиваете налоги, все возможные льготы.

О налоговом вычете за обучение

Согласно законодательству РФ, гражданин, оплачивающий обучение, имеет право оформить налоговый вычет. Налоговым вычетом называют ту сумму, которую вам возвращают из уплаченных налогов или ту сумму, которую не взимают в качестве налога.

Каждый работающий человек не все заработанные деньги получает в качестве зарплаты. Часть из них, а именно 13%, уплачивается работодателем в налоговую.

Налоговый вычет подразумевает, что на различных основаниях (в данном случае в связи с оплатой учебы) государство уменьшает ту сумму, которую забирает в качестве обязательного налога. Таким образом, получается, что ваши налоговые обязательства уменьшаются. Это может стать большой помощью в тот период, когда вы потратились на обучение.

Стоит отметить, что гражданин может получить налоговый вычет не только за собственную учебу, но и за обучение некоторых других лиц, к которым он имеет отношение. К таким людям относят детей, братьев и сестер, опекаемых людей.

Исключением служит обучение супруга, поскольку за него компенсацию вы не получите. В этом случае гражданин должен сам оформить для себя вычет. Всё, что касается этого социального пособия, оговорено в статье № 219 Налогового Кодекса Российской Федерации.

Многие люди упускают свой законный шанс получить выплату от государства только из-за того, что даже не знают о такой возможности.

Данная социальная выплата в некоторых случаях может быть очень существенной, поэтому стоит потратить своё время и оформить её.

Также нужно знать, что необязательно сразу заниматься оформлением налогового вычета. Эта субсидия может быть выплачена за 3 предыдущих года.

Нужно понимать, что налоговый вычет выплачивается из тех денег, которые вы отдали в налоговую (точнее, отдал ваш работодатель). Именно поэтому неработающие люди не могут оформить себе эту выплату.

Сколько раз можно получать вычет

Многих граждан интересует вопрос, сколько же раз можно подавать документы на такую субсидию. Рассмотрим этот момент подробнее.

За собственное обучение

Получить деньги от государства за свое обучение вы сможете столько раз, сколько фактически его оплачивали. При этом документы в налоговую передаются в следующем году после оплаты обучения.

Учитывая это правило и ограничительный лимит в 100 тысяч рублей, стоит подумать о том, чтобы воздержаться от единовременного платежа за все годы учебы.

Давайте подробнее разберем, что же означает этот лимит в 100 тысяч. Сумма налогового вычета рассчитывается индивидуально для каждого случая.

Берется 13% от той суммы, которая была внесена в счет оплаты учебы. Если сумма превышает 100 тысяч, то расчет будет, исходя из максимального лимита. Таким образом, если вы сразу оплатите учебу за 3 года в размере 300 тысяч рублей, то вам отдадут налоговый вычет только за 100 тысяч. Если же вы будете платить каждый год по 100 тысяч, то каждый раз будете получать субсидию.

Как вы видите, в некоторых случаях этот момент очень важен, поэтому нужно заранее узнать об условиях оплаты учебы.

За обучение детей

Согласно законодательству, количество налоговых вычетов за обучение вашего опекаемого ребенка не ограничено. Это значит, что получать субсидию вы можете, начиная с момента, когда ребенок пошел в детский сад, и заканчивая университетом.

Помните, что деньги вы можете вернуть не только за основное обучение, такое как школа, гимназия и тому подобные заведения. Вычет также идет и за дополнительные развивающие курсы по типу музыкальной и художественной школы. То есть каждый год вы сможете возвращать часть денег, потраченных на учебу. Это может стать хорошей помощью для семьи.

Для того чтобы оформлять налоговую субсидию на ребенка, нужно, чтобы были соблюдены следующие требования:

  1. Вы должны быть официальным родителем или опекуном ребенка.
  2. Обучающийся должен быть младше 24 лет.
  3. Обучение должно производиться на очной основе (согласно законодательству, заочная форма обучения не входит в эту льготную категорию).
  4. У учебного заведения обязательно должна быть образовательная лицензия.
  5. Вы должны быть указаны в документах по оплате обучения.
  6. С момента обучения должно пройти менее 3-х лет. Если этот срок уже прошел, то вы не сможете претендовать на получение субсидии.

Все эти критерии выполнимы. От вас требуется только сохранять квитанции об оплате за обучение и вовремя обратиться в налоговую.

Максимальная сумма налогового вычета за ребенка составляет не более 50 тысяч рублей. Это означает, что вы сможете получить 13% от этой суммы, то есть 6500 рублей. Если обучение обошлось вам дороже, то это не учитывается и выплачивается конкретный лимит. Получать налоговый вычет можно сразу за нескольких детей, находящихся на вашем обеспечении.

За обучение братьев и сестер

Возвращать деньги за обучение родных братьев и сестер также можно. Однако нужно понимать, что процедура получения льготы будет доступна только при условии того, что вы оплачиваете обучение школьника или студента.

Также важно знать, что такая субсидия возможна только до достижения обучающимся 24-летнего возраста так же, как и с детьми.

Процедура оформления налогового вычета и условия его получения такие же, как и для детей. При этом получить возврат вы можете столько раз, сколько вы оплачиваете учебу.

Условия для оформления возврата налога на обучение

Конечно же, далеко не каждый может оформить себе налоговый вычет за обучение, так как для этого нужно соблюсти ряд условий, выдвинутых в законодательстве. Если под какую-то категорию вы не попадаете, то претендовать на эту льготу вы не сможете.

Давайте подробнее разберем, что вам нужно, чтобы получить налоговый вычет от государства:

  • обучение оплачивалось не более 3-х лет назад. Если вы не успели за этот срок оформить вычет, то больше вы не сможете претендовать на получение субсидии, поэтому вам стоит заранее заняться этим вопросом. Если вы не хотите каждый год заново проходить процедуру оформления субсидии, то можете сразу получить деньги за 3 года. При этом нужно помнить о том, что в течение всего этого времени вам нужно сохранять все бумаги;
  • если вы оформляете обучение не себя, то вы должны обязательно выступать плательщиком образовательных услуг;
  • вы должны сохранить все квитанции и документы об уплате услуг. Без этих подтверждающих документов вы не сможете доказать факт того, что потратили деньги именно на образование. Налоговая служба в течение нескольких месяцев тщательно проверяет правдивость всех поданных документов и указанных в них данных;
  • деньги вам могут выплатить только при условии того, что вы или ваши родственники обучались на очной форме обучения. Заочное обучение не попадает в категорию, за которую дают налоговый вычет. Дневная форма обучения это не только ВУЗ, но и школы, гимназии, кружки, курсы;
  • учебное учреждение, которому вы заплатили за учебу, имеет все необходимые лицензии государственного образца и имеет разрешение на осуществление образовательной деятельности. При этом необязательно ВУЗ должен быть отечественным, возможно получение данной льготы и при заграничном обучении. Здесь есть свои нюансы, однако сделать вычет даже при обучении в иностранном учебном заведении вполне реально;
  • документ на обучение оформлен на ваше имя.

Важно, чтобы у гражданина, который претендует на получение налогового вычета, было официальное трудоустройство. Работодатель должен делать за него отчисления в налоговую службу.

Источник: https://AktBuh.ru/nalogovie-vichety/686-skolko-raz-mozhno-poluchit-nalogovyj-vychet-za-obuchenie.html

Сколько раз можно получить налоговый вычет по НДФЛ при покупке квартиры

Сколько раз можно получать 13
Финансовая грамотность населения растёт, и многие уже знают, что после приобретения жилья можно получить налоговый вычет. Чтобы узнать, сколько раз можно получить налоговый вычет при покупке квартиры, необходимо изучить все тонкости процедуры возврата подоходного налога на приобретение недвижимого имущества.

Размер налогового вычета

НДФЛ составляет 13%. Отчисление налога в бюджет происходит каждый месяц. После приобретения жилья государство может ежегодно возвращать собственнику всю сумму уплаченных за календарный год налогов, пока общая сумма выплат не составит 13% от стоимости квартиры.

Нужно учесть, что максимальная сумма стоимости жилья, с которой можно возвратить удержанные в пользу государства средства, составляет 2 миллиона. Соответственно, 13% от этой стоимости – это 260 тысяч рублей. То есть если гражданин приобрёл квартиру по стоимости, превышающей установленные законом 2 миллиона, предельный размер доступного ему налогового вычета всё равно составит 260 тысяч.

А вот если стоимость его жилья окажется меньше – к примеру, 1,5 миллиона, то его 13% возвращённого налога составят 195 тысяч.

Если жильё куплено в ипотеку, лимит его стоимости, с которой будет возвращён налог, увеличивается до 3 миллионов. Соответственно, суммарный налоговый вычет составит максимум 390 тысяч рублей. Это правило действует в случае, когда на покупку недвижимости берётся целевой кредит с указанием цели – приобретение жилья.

Важно! Если жильё приобретается супругами в совместное пользование, то закон позволяет получить налоговый вычет каждому из супругов, семья сможет обогатиться максимум на 520 тысяч, если жильё куплено полностью на средства семьи, и на 720 тысяч, если жильё приобрели в кредит.

Пример. Заработная плата Васильева Д.А. составляет 28000 рублей. С этой суммы удерживается налог в размере 13% – 3640 рублей. В течение года с гражданина всего удерживают 43 680 рублей (3640*12).

После того как он приобрёл квартиру стоимостью 1,9 миллиона рублей, он может получить 13% от этой суммы – 247 тысяч рублей.

На их выплату уйдёт 6 лет: в течение отчётного периода гражданин может получить свои 43 680 рублей и за пять лет ему возвратят 218 400 рублей, а на шестой год ему выплатят остаток тринадцати процентов от стоимости квартиры – 28 600 рублей ((43 680*5) + 2 8600 = 1 900 000).

Основные аспекты

Налоги сопровождают гражданина на протяжении всей его жизни. Они включены в стоимость всех товаров и услуг, при покупке жилья также происходит уплата налога. Он есть даже в заработной плате, которую получает сотрудник.

Проведение налогового вычета представляет собой возврат уплаченных сборов по налогам. При этом использоваться данная схема может в разных сферах жизни.

И в каждой из них следует учитывать ее особенности. Поскольку не всем может быть предоставлено право получения такого возврата.

Что это такое

Налоговый вычет — это процедура, в соответствии с которой государство возвращает налогоплательщику часть налоговых сборов, которые он уплатил в бюджет.

Особенностью данной процедуры выступает тот факт, что существует реальная возможность получить налоговые средства в натуральном виде. Их налоговые органы перечислят налогоплательщику на карту в банке или же почтовым переводом.

При этом стоит понимать, что налоговый вычет предоставляется не всем гражданам страны. А только тем, кто подпадает под действие закона о данной процедуре.

И здесь есть ряд особенностей, с которыми нужно ознакомиться заранее, чтобы не попасть в налоговую ловушку.

Основная категория претендентов на такой возврат — это граждане страны, которые получают доходы с налогообложением по ставке в 13 процентов. Именно по ней и будет осуществляться возврат сборов.

За какие расходы делают данный расчет

Перед оформлением налогового вычета следует понимать, на какие виды расходов он распространяется.

Поскольку законом установлено несколько групп вычетов, к которым относятся:

  • стандартные;
  • социальной направленности;
  • имущественные;
  • в профессиональной сфере деятельности;
  • по убыткам в плане ценных бумаг при использовании их на организованных фондовых рынках.

Все эти пять групп имеют подгруппы, которые и определяют набор сделок, по которым можно провести вычеты налога.

Законные основания

Главным нормативно-законодательным актом в данной сфере выступает Налоговый кодекс Российской Федерации.

На этот документ следует опираться в ходе проведения всех операций по вычету. К примеру, о категориях вычета говорится в статье 219. В ней установлены все виды налогового возврата и нюансы получения данных средств по НК РФ.

Статья 78 оговаривает алгори]получения вычета[/anchor]. Так, в пункте 7 указано, в какой срок следует подать документ декларации на возврат, чтобы гарантированно получить его.

А вот Федеральный закон №85-ФЗ “О внесении изменений…” определяет порядок проведения всех шагов по осуществлению вычета.

Здесь же прописаны все нюансы предоставления возврата средств и данные о налоговом агенте. Так, для наемных работников с 2020 года такие услуги предоставляет их работодатель.

Кто может получить вычет

Если вы решили улучшить своё материальное положение, получив возврат имущественного налога, в первую очередь вам необходимо определить, имеете ли вы право воспользоваться такой возможностью. На налоговый вычет гражданин может рассчитывать в следующих случаях:

  1. Он уплачивает налоги в соответствии со статьёй 19 Налогового Кодекса Российской Федерации (далее – НК РФ) и пребывает в России не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев – то есть являться налоговым резидентом РФ. Нерезиденты могут уплачивать налог, но права получить его возврат не имеют.
  2. Гражданин имеет доход, который облагается налогом на доходы физических лиц. Источник дохода может находиться как в России, так и за её пределами.
  3. Гражданин является собственником той недвижимости, возврат налога за которую он оформляет. Если жильё приобретено для другого лица, вычет получить не удастся. Получатель вычета должен одновременно быть и собственником, и покупателем квартиры. Собственник, для которого жильё приобрёл кто-то другой, возврат НДФЛ тоже не осуществит.

Исключение составляют случаи, когда налогоплательщик покупает жилую недвижимость своим несовершеннолетним детям, родным или приёмным.

Для кого предназначается

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

Однако нужно понимать, что вы можете взять привилегию только, если считаетесь резидентом России. С этой целью требуется проживать в пределах государства не меньше 183-х дней.

Исключением считается военная служба за границей. Кроме того, налогоплательщики должны быть оформлены согласно положениям трудовых нормативов и уплачивать НДФЛ по ставке 13%.

Если этого не делать – на возмещение полагать нечего.

Когда нельзя получить вычет

При возврате имущественного налога законом предусмотрен ряд ограничений, если жильё приобретается:

  • за счёт бюджетных средств (к таким ситуациям относится приобретение жилья для выпускников детских домов и иные ситуации, прописанные в п. 4 ст. 220 НК РФ;
  • при участии работодателя (даже если он оплатил жильё только частично);
  • у близкого родственника или супруга;
  • за счёт средств материнского капитала, однако, если часть жилья при такой покупке собственник оплатил из своих средств, можно вернуть НДФЛ с этой суммы.

Поясним на примере. Сотниковой К.С. была приобретена квартира стоимостью 2,4 миллиона рублей. На покупку ушло 453 026 рублей материнского капитала и 1 946 974 рублей её собственных средств, с которых она может получить имущественный вычет.

Поправки в законодательстве

Выгодное для граждан изменение Налогового Кодекса начало действовать с 1.01.2014 — получение имущественного вычета за расходы на жилье перестало быть привязано к конкретному помещению.

Налогоплательщик имеет лимит вычета 2 миллиона рублей, может использовать его до полного исчерпания ().

До 14-го года налоговый вычет второй раз при покупке квартиры был невозможен, действовало ограничение – 1 объект за жизнь.

Кроме расходов непосредственно на помещение налогоплательщик имеет право подать к вычету до 3 миллионов, потраченных на оплату процентов по целевому займу на жилье (). А вот вычет по % положен лишь для одного объекта недвижимости () .

Какие документы нужны для получения налогового вычета

Первый этап в процессе получения имущественного налогового вычета при покупке жилья – это подготовка пакета необходимых документов.

Налогоплательщик может собрать необходимые бумаги самостоятельно или нанять для этих целей специалиста (услуги консультантов по вопросам возврата подоходного налога предоставляют Сбербанк и другие банки, частные консультанты и т.

д.). Все требования к необходимым документам перечислены в подп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ.

Источник: https://uk-mishino.ru/ipoteka/raz-mozhno.html

Сколько раз можно получать налоговый вычет

Сколько раз можно получать 13

Страховой полис играет важную роль в финансовой защите застрахованного и его семьи от непредвиденных ситуаций и несчастных случаев.

Согласно Налоговому кодексу РФ, граждане, которые являются налогоплательщиками и заключили договор страхования жизни на добровольной основе, могут вернуть часть средств, выплаченных ими в виде налогов со страховых взносов за счет налогового вычета НДФЛ при условии, что страховой полис оформлен на срок от пяти лет. Для лиц, заключивших договор раньше 2015 года, также существует возможность возврата подоходного налога, если срок действия контракта еще не истек.

Страхователи имеют право вернуть до 13% от суммы уплаченных ими страховых взносов.

Поскольку максимальная сумма взносов, подлежащих вычету, составляет 120 000 рублей за календарный год, максимальный размер допустимого вычета составляет 15 600 рублей в год.

Если размер страховых премий, уплаченных страхователем, превышает 120 000 рублей в год, остаток на следующий год будет невозможно перенести.

Для получения вычета страхователю, пользующемуся услугами МетЛайф, следует обратиться в налоговую и предоставить следующие документы:

  • документ, подтверждающий уплату страховых взносов;
  • заявление на получение вычета;
  • копия лицензии ЗАО «МетЛайф» ;
  • копия соглашения о добровольном страховании жизни;
  • копия паспорта и реквизиты для перечисления вычета;
  • налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
  • свидетельство о родстве (к картинкам)если страховой договор заключен в пользу супруга/супруги, ребенка или родителя);
  • справка с места работы 2-НДФЛ.

Подтверждающими оплату документами могут быть квитанция об оплате первого взноса (к картинкам)по форме А7), а также выписка из банка с указанием:

  • Ф.И.О. страхователя;
  • номера его полиса/ страхового договора;
  • суммы уплаченного взноса;
  • наименования страховой компании (к картинкам)ЗАО «МетЛайф»).

Где можно получить налоговый вычет?

В налоговой инспекции

Страхователь может обратиться за вычетом в налоговую, куда он должен будет предоставить налоговую декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат НДФЛ и заявление на получение налогового вычета.

У работодателя

С 1 января 2017 года страхователи могут вернуть часть уплаченных взносов через работодателя при условием, что они приобрели полис за свой счет и страховые взносы удерживались из зарплаты. Страхователю необходимо получить в налоговой уведомление о подтверждении права на вычет, а затем предоставить его вместе с заявлением о предоставлении вычета работодателю.

Сколько раз можно получать налоговый вычет?

По закону, получить вычет можно несколько раз в жизни по большинству направлений, включая получение медицинской помощи и покупку лекарств. Налогоплательщик может обращаться за получением вычета ежегодно, поскольку каждые 12 месяцев происходит «обнуление» полагающихся компенсаций. Если средства не были оплачены в текущем году, налогоплательщик может перенести средства на следующий год.

Программы МетЛайф, в рамках которых можно получить налоговый вычет

  • Страхование жизни: «Престиж +», «Защита жизни +», «Жизнь +». Программы по страхованию жизни от МетЛайф предусматривают страховое возмещение в случае смерти застрахованного или диагностирования у него критического заболевания, а также потери трудоспособности. Кроме того, в случае гибели или утраты им трудоспособности, МетЛайф возьмет на себя обязательства по уплате дальнейших взносов по программе.
  • Накопительные программы: «Престиж +», «Гарантия +» . Программа «Престиж +» гарантирует выплаты в случае смерти застрахованного или утраты им трудоспособности, в то время как программа «Гарантия +» предусматривает выплаты в случаях смерти застрахованного, потери им трудоспособности, а также возврат взносов в случае смерти застрахованного в результате болезни. Более того, программы будут продолжены за счет МетЛайф в случае гибели застрахованного лица или потери им трудоспособности вне зависимости от причины.
  • Пенсионное страхование. В рамках программы «На всю жизнь» клиент самостоятельно определяет сумму страхового возмещения. В случае гибели застрахованного до окончания трудовой деятельности, МетЛайф выплатит выгодоприобретателю страховую компенсацию и инвестиционный доход, если таковой имеется. Кроме того, в случае ухода застрахованного из жизни по причине болезни до наступления пенсионного возраста, выгодоприобретатель получит обратно все уплаченные взносы и инвестиционный доход, если таковой предусмотрен программой.

Источник: https://www.metlife.ru/about-us/blog/insurance-tips/skolko-raz-mozhno-poluchat-nalogovyj-vychet/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.