Сколько налогов уходит с зарплаты

Содержание

Сколько налогов платят россияне на самом деле? Вы удивитесь!

Сколько налогов уходит с зарплаты

До тех пор, пока я не стал предпринимателем, я действительно считал, что в России одни из самых низких налогов в мире. Не мудрено – по телевизору часто упоминали о том, что так называемый НДФЛ (налог на доходы физических лиц) составляет всего 13%, и это один из самых низких показателей в мире.

Я действительно считал, что все мы платим 13% налога в бюджет страны.

Но, когда я стал предпринимателем, и мне пришлось немного погрузиться в мир бухгалтерии и финансов, я был шокирован!

В чем подвох?

А подвох в том, что большинство из нас знают (или вспоминают) только об одном налоге – НДФЛ, 13%. А про различные скрытые налоги и акцизы никто никогда не помнит.

Я действительно считал, что медицина в России полностью бесплатна – полис ОМС мне всегда давали бесплатно. Врачи, назначая дорогой анализ, ухмыляясь говорили, что мол “гордись, бесплатно тебе все делают”.

А оказалось, что мы каждый месяц отчисляем значительную часть денег на ОМС. Не задумывались об этом? Ну давайте посмотрим на все это подробнее.

Сколько налогов “отщипывают” от зарплаты

Давайте в первую очередь, посмотрим на самые очевидные налоги.

13% – НДФЛ. Этот налог с вас списывают в счет государства со всей заработанной суммы. Тут все в целом понятно, долго останавливаться не будем.

22% – взносы в пенсионный фонд. Вот тут уже пошли суммы посерьезнее. пятая часть всей вашей зарплаты автоматически уходит в пенсионный фонд. Вы можете засомневаться, и сказать – “ну это же на мой пенсионный счет”.

А теперь задумайтесь – средняя продолжительность жизни мужчины в России – 67 лет. При этом, статистику хорошо “поддерживают” кавказские регионы, в которых действительно много долгожителей. Пенсионный возраст для мужчины теперь – 65 лет.

Вы действительно считаете, что получите свои деньги обратно?

А еще посмотрите на размер пенсий в России.

Подсчитано – если откладывать 22% от своей зарплаты просто на вклад в банк, за всю жизнь там собралось бы столько денег, чтобы ваша пенсия была минимум 40 тысяч в месяц. Вот такая вот арифметика.

5,1% – взнос в фонд обязательного медицинского страхования. Да да, именно об этом налоге я говорил в начале статьи. Бесплатная медицина? Ха-ха! Вы платите за “бесплатный” полис каждый месяц, всю свою жизнь.

3,1% – взнос в фонд социального страхования. Это тот самый фонд, который платит нам “больничные” и “декретные”. Вы думали вам платит работодатель или государство? Не смешите – вы каждый месяц платите деньги за возможность получить 40-60% от оклада на больничном.

ИТОГО по зарплате: 43,2% налога, вы отдаете только видимых налогов, с вашей зарплаты.

Но, к сожалению, это только начало..

Скрытые налоги в продуктах и товарах

Вы наверняка слышали про то, что налог на добавленную стоимость (НДС), с 2019 года подняли до 20%. Что это значит?

Наше государство, берет налоги не только со всех наших доходов, но и с расходов.

В каждом товаре или услуге заложен налог НДС. А это еще – 20% ваших денег. Получается, покупая в магазине продукты, пятую часть их цены вы опять же отдаете в виде налога.

Далее. Различные акцизы и лицензии. Если вы периодически покупаете алкоголь, табачную продукцию, некоторые другие “регулируемые” товары – вы также, дополнительно платите в виде налога определенный процент от цены.

Прочие “скрытые” налоги

Еще момент – везде, где мы отдаем свои деньги, мы в частности отдаем их в виде налогов. Где например?

Полис ОСАГО для автомобилистов? Четверть цены полиса – это скрытые налоги.

Коммунальные платежи – все управляющие компании, заблаговременно вносят в цену услуг налоги. А плата за капитальный ремонт? Платят все, в непонятно какой фонд, а кому из вас за последние десять лет отремонтировали дом?

А транспортный налог, налог на недвижимость? Все это мы добросовестно платим платим.

Сколько налога в бензине?

Вы бы знали, сколько на самом деле налогов и акцизов в цене литра бензина! Давайте я вам расскажу.

Итак, если 1 литр бензина стоит к примеру 43 рубля, вот сколько налогов в его стоимости:

  • 22% (9,5руб) – акциз.
  • 20% (8,6руб) – НДС, повысили с 1 января 2019 года.
  • 19% (8руб) – НДПИ – налог на добычу полезных ископаемых, повысили с 1 января 2019 года.
  • 5% (2,2руб) – другие налоги. Есть еще несколько мелких налогов в цене бензина.

Итого: 66% цены бензина – это налоги. Т.е., если бы наше государство все таки придерживалось бы слов “нефть – народное достояние”, то даже с учетом заработка АЗС, нефтеперерабатывающих заводов, нефтяных компаний и т.д., стоимость литра бензина составляла бы – 15 рублей.

Подведем итоги – сколько всего налогов платят россияне

Давайте считать:

  • 43,2% – с нас сразу вычитают из зарплаты;
  • 17% – НДС (дело в том, что НДС на некоторые товары или услуги чуть ниже 20%. Поэтому я взял усредненное значение);
  • 8%(примерно) – скрытые налоги, акцизы, налоги на бензин и т.д.
  • 5%(примерно) – остальные налоги (налог на недвижимость, ЖКУ, платные государственные услуги и т.д.).

Итого: 73,2% – реальный налог в России!

Так или иначе, государство получает с нас около 73% от всех наших доходов.

Вы еще считаете, что в России низкие налоги?

Ставьте лайк, подписывайтесь на канал. Ранее я поставил цель на 2019 год – достигнуть заработка в 150 тысяч рублей в месяц. Присоединяйтесь к моему каналу, следите за моими успехами и неудачами!

Источник: https://zen.yandex.com/media/predprinimatel/skolko-nalogov-platiat-rossiiane-na-samom-dele-vy-udivites-5c63b415e3c7ad00ae58873f

Реальные налоги в России, сколько на самом деле мы платим?

Сколько налогов уходит с зарплаты

Интересная ода о реальных налогах в России  , искал для друга который не верил в налог с

зарплаты в 40%, очень много букв  .

Всем привет! В первой новогодней записи я хочу поговорить о наболевшем – о налогах. Если еще точнее я хочу попытаться понять каковы реальные налоги в России.

Сразу говорю – точную ставку мы не получим, так как сама налоговая система максимально непрозрачна и запутана, а большинство обывателей считает что налогов они не платят вообще или платят те самые 13% НДФЛ (налог на доходы физических лиц).

Итак, начнем…..

Прежде всего, давайте договоримся – налоги бывают прямые, которые мы платим самостоятельно, и косвенные, их мы платим через налоговых агентов, например, покупая товары в магазине. И в случае с Россией, бывают еще обязательные сборы, в пользу левых людей, и обязательные взносы в «добровольные» фонды, которые формально налогами не являются, но платить их мы обязаны…..

В России действительно один из самых низких подоходный налог – те самые 13 процентов, но дело в том, что это только верхушка айсберга, я бы даже сказал макушка….

Для примера рассмотрим 3х разных людей.

Работяга на заводе, получает 25 т.р. в месяц и ездит на патриотичной ладе гранта, курит, пьет.

Мелкий предприниматель (купи-продай) зарабатывает 100 т.р. в месяц которые выводит через выплаты учредителям и ездит на 211 мерине с мотором 235 л.с., не курит, пьет.

Пенсионер дачник с пенсией 15 т.р. Ездит летом в сад на «копейке» 6 месяцев в году, курит самосад, пьет самогон.

Для простоты расчета будем считать, что они живут в одном городе в одинаковых квартирах в Свердловской области.

Налоги при получении дохода:

Сколько налогов платит работяга на заводе, получая зарплату 25 т.р.?

НДФЛ — налог на доходы физических лиц (те самые 13%) = 3250 рублей.

Оплата взносов в медицинские фонды 5,1% = 1275 рублей.

Накопительная часть взносов в Пенсионный фонд 6% = 1500 рублей. (эти деньги лет 5 замораживают фактически это дефолт пенсионного фонда)

Страховая часть взносов в Пенсионный Фонд 16% = 4000 рублей.

Страховые взносы на социальное страхование 2.9% = 725 рублей.

Страхование от профессиональных заболеваний и несчастных случаев = 50 рублей.

Итого:

10800 рублей. 43 процента — почти половина. Да с этого года взносы в пенсионный фонд платятся через налоговую, но не суть. Да и взносы вроде как платит работодатель, но вопрос — а из чьих (кем заработанных) денег он это делает?

Вы можете мне возразить – взносы в пенсионный фонд это же мы копим себе на пенсию, а фонд медицинского страхования — оплачиваем больницы. Но на деле не так, про факты в конце статьи будет (заголовок про медицину и пенсию.)

Сколько налогов заплатит пенсионер при получении пенсии?

пенсионер

Тут тоже все просто – 0… Хотя я смеялся если бы с пенсии брали налоги….. (бл* они же это могут прочитать, и сделать, простите меня пенсионеры)

Часть 2 – Налоги при потреблении

Казалось бы получили доход заплатили налоги и все! Ура! Гражданский долг исполнен! Гуляем свободно!

Да ничего подобного:

НДС его платят все покупая любые товары. Вы можете возразить – я покупаю в мелком магазине у дома и он не платит НДС так как он на упрощенной системе налогообложения! Но друзья – закупают они товар у оптовика, а он платит НДС, соответственно НДС вы платите через 2х посредников.

Я написал, что все трое автомобилисты – автомобили пока ездят на бензине, а в составе топлива есть акцизы, и НДС. Доля налогов в цене топлива порядка 45%. Я не могу знать сколько каждый из них тратит на топливо (хотя, например, я за декабрь оставил на заправке 13400), но в цене литра налогов порядка 50 процентов, чтобы не врать я буду считать 45%.

За машину в зависимости от мощности они заплатят от 0 (льготы для пенсионеров), до 10800р за мерина из примера.

Так же они платят ОСАГО. Вы можете возразить – Обязательное страхование гражданской ответственности это не налог — в случае ДТП платят пострадавшим…. ОК у меня 10 лет водительского стажа и был я в 4х ДТП (все не по моей вине) и у меня было 4 суда после которых выплачивали нужную на ремонт сумму.

У меня есть товарищ, который с ОСАГО попал в ДТП и прилип на 700 т.р. так как страховка не покрывала вред здоровью. Но платил, и платит, по ОСАГО исправно.

Плюс страховые открыто говорят что собрали половину от того что выдали и жалуются на убыточность страховки, да и в суды идут не все – так что ОСАГО, по своей сути, это налог на автомобиль уплачиваемый частным лавочкам которые при наступлении страхового случая продинамят с выплатой (Без осаго нельзя а толку от него — 0.

Я специально озвучил, что все трое живут в одинаковых квартирах, конечно это фантастика но допустим.

Коммунальные платежи – я сейчас не хочу вступать в полемику, но это частично тоже налог.

Мы покупаем ком. услуги не по себестоимости, в их составе минимум 18% НДС, налоги на прибыль обслуживающих и ресурсоснабжающих организаций и т.п…. собственно платежей за услуги там 70-75 процентов от квитанции, остальное налоги).

А взнос на капитальный ремонт вообще цирк – например мой дом отремонтируют только в 2037 году! А платить за капремонт я должен ежемесячно по 460р. Не факт что дом отремонтируют так как не факт что фонды столько проработают а платить надо это факт т.е. это тоже налог.

На эти деньги выстроят фонды кап. ремонта, купят лексусы руководству и может когда-то починят дома…. А пока мутные люди собирают непонятные платежи под обещание счастливого будущего…..

Назвали бы налог на капитальный ремонт и собирали бы в бюджет — разворовали бы меньше и любовь народа к власти бы укрепилась…..

Договорились, средний чек на ЖКУ – 5 т.р. из них 25-30 процентов налоги т.е. 1500р. плюс налог/взнос на кап ремонт. для простоты расчета берем 2000р. или 40% от общей суммы.

Я не сказал что вся сумма платежа налог, но значительная часть платежки это налоги часть идет государству, часть окологосударственным людям….

Далее – квартиры у 3х наших примеров в собственности, и раз в год они как собственники помещений платят по 600р налога (по кадастровой оценке они будут платить по 3000 но это будет чуть позже). Не буду включать в расчет так как копейки но в масштабах страны сумма будет ОГОГО….

Часть – 3. Прочие налоги

Возможно, у этих 3х людей есть в собственности дачи/гаражи/земельные участки – за них тоже надо платить налог.

Так же так как они являются конечными потребителями, они оплатят все эти ЕГАИСЫ, ПЛАТОНЫ и налоги на прибыль организаций товары и услуги которых они покупают.

СО времен Петра I действовал гербовый сбор – надо было платить за бумаги с печатью. С тех пор ничего не изменилось. Замена прав – 2000, Регистрация фирмы – 4000, гос. нотариус – 100 р. за лист, свидетельства ЗАГСА, кадастра и т.д. и т.п. за все гос. услуги надо платить.

Отдельно остановимся на акцизах. Покупая бензин мы платим акцизы на топливо, покупая сигареты — акциз на табак, при покупке алкоголя — акциз на спирт….. Сейчас идут разговоры о введении акцизов на вредную продукцию — сахар, газировку, жирную пищу и т.п.

А еще — вот жил себе человек, копил на что то, покупал что-то и умер…. Ну бывает так!Родственники вступили в наследство и платят налог….. Т.е. налог оберется 2 раза…. Сначала человек заработал и заплатил налоги, потом его родственники при вступлении в наследство снова платят…..

Итак, резюмируем.

Больше всех налогов платит тот, кто работает по найму при среднем доходе.

Предприниматель платить чуть меньше налогов при доходе выше среднего (если он не лентяй)

Меньше всех налогов платит пенсионер при низком доходе.

Сколько процентов от дохода уходит от всех доходов на оплату налогов посчитать для абстрактного человека нереально, так как неизвестна структура его потребления, но для работяги, живущего на зарплату, доля налогов в его доходах/тратах будет выше 70%

Меня всегда убивала речевая конструкция – государственные деньги….. Государство это люди, Люди это мы! Нет государственных денег! Есть наши деньги! Деньги налогоплательщиков!

И еще меня очень забавляет государственная софистическая традиция называть налоги сборами или взносами и привлекать к их собиранию кучку проходимцев…..

Вы до сих пор считаете что в России низкие налоги? тогда за вами уже выехали санитары!

Источник: https://pikabu.ru/story/realnyie_nalogi_v_rossii_skolko_na_samom_dele_myi_platim_5557641

Все отчисления в фонды в 2020 году

Сколько налогов уходит с зарплаты

Отчисления с заработной платы — это страховые взносы или налоги, которые работодатели перечисляют в пользу страхового обеспечения трудящихся граждан. Все выплаты с 2017 года администрирует Федеральная налоговая служба (кроме взносов на травматизм). 

В феврале 2020 года в прессе появились сообщения о планах правительства уменьшить налоги по зарплате в 2020 году, точнее, ставки страховых платежей (примерно на 5-7 процентных пунктов, то есть в сумме нагрузка на работодателей должна уменьшиться с нынешних 30% до 23-25%).

Пока решений не принято, посмотрим, как рассчитываются взносы в 2020 году.

Правила отчислений

Обновленный Налоговый кодекс, а именно введенная в 2017 году 34 глава, регулирует взаимоотношения между российскими работодателями и фондами: таблица отчислений в фонды в 2020 году покажет их значения и коды КБК, по которым производятся перечисления.

Действующее фискальное законодательство устанавливает, что наниматель, будь то организация или индивидуальный предприниматель, который использует в своей деятельности наемный труд, обязан исчислять и уплачивать страховые взносы в бюджет государства. Платежи и налоги с зарплаты в 2020 году, в зависимости от их назначения, направляются в соответствующие внебюджетные фонды. Затем денежные средства направляются в качестве финансирования:

  • пенсий и пенсионных накоплений российских граждан;
  • бесплатной медицинской помощи;
  • пособий и выплат по временной нетрудоспособности трудящихся, в том числе и по материнству.

Отметим, что взносы от несчастных случаев и профзаболеваний работодатели должны зачислять в Фонд социального страхования. Особенности применения этого вида страхового обеспечения закреплены в законе № 255-ФЗ.

Помимо страхового обеспечения, наниматели исчисляют в ФНС подоходный налог с зарплаты в 2020 году. Налог на доходы физических лиц, или НДФЛ, имеет фиксированную ставку — 13%.

Объекты обложения

Несмотря на различность понятий, многие граждане считают, что налог на заработную плату в 2020 году — это не только НДФЛ, но и все страховые отчисления. Но чиновники довольно жестко разграничили эти термины.

Отметим, что ключевое отличие НДФЛ и страхового обеспечения в том, что подоходный налог удерживают непосредственно из суммы зарплаты. А вот страховые взносы работодатель уплачивает в бюджет за счет собственных средств, то есть начисляет их «сверх» сумм заработной платы.

https://www.youtube.com/watch?v=qmpy8f4ccac

Объектом обложения в обоих случаях являются суммы вознаграждений за труд. К примеру, налог на зарплату касается не только должностного оклада, но и всех видов компенсационных и стимулирующих выплат. Например, премии, доплата за труд в ночное время, оплата сверхурочных часов и праздничных дней.

Ставки и вычеты

В настоящее время работодатели удерживают со всех доходов своих сотрудников НДФЛ по единой ставке. Мы отметили, сколько процентов налог с заработной платы 2020: НДФЛ равен 13%. Чиновники предусмотрели ряд налоговых вычетов для трудящихся специалистов.

Так, работник вправе претендовать на детский вычет — самый распространенный в России. Также законодатели предусмотрели профессиональные, имущественные, инвестиционные и социальные налоговые льготы. Подробнее — в статье «Как гражданину получить налоговый вычет».

Расчет сумм

Теперь определим, сколько обязаны отчислять наниматели в ФНС: таблица ставок зарплатных налогов в 2020 году представляет базовые показатели.

Сразу оговоримся, что чиновники определили ряд льгот для российских организаций и индивидуальных предпринимателей. Эти категории страхователей вправе применять пониженные тарифы страховых взносов.

О том, кто может снизить платежи в бюджет, мы рассказали в специальном материале «Кому положены пониженные тарифы страховых взносов».

Таблица отчисления с зарплаты в 2020 году в процентах

Вид страхового обеспеченияПоказатель в %Код бюджетной классификации
Обязательное пенсионное страхование (ОПС)22Установлен лимит! 1 150 00 рублей! При превышении суммы дохода процентная ставка понижается до 10%.182 1 02 02010 06 1010 160
Обязательное медицинское страхование (ОМС)5,1182 1 02 02101 08 1013 160
Взносы на оплату пособий по временной нетрудоспособности или по материнству (ВНиМ)2,9Установлен лимит! 865 000 рублей! При превышении суммы дохода платежи не начисляются (ставка 0%)182 1 02 02090 07 1010 160
Взносы НС и ПЗОт 0,2 до 8,5393 1 02 02050 07 1000 160

Источник: https://ppt.ru/art/nalogi/v-fondi

Налоговая нагрузка на доходы физических лиц в России считается одной из самых низких в сравнении с налогами в других странах. Официально подоходный налог составляет всего лишь 13 процентов. Но на самом деле в зарплате и покупках таятся скрытые платежи, о которых мы не подозреваем или просто не задумываемся.

Среднестатистический россиянин сегодня получает 33 тысячи рублей в месяц, подсчитали в Росстате. Сколько же заработанных нами денег уходит на налоги и другие обязательные платежи? Давайте считать.

43 процента с нашей зарплаты уходит на подоходный налог и социальные взносы.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) составляет 13 процентов. Еще 30 процентов перечисляется в Пенсионный фонд России (22 процента), в Фонд обязательного медицинского страхования (5,1 процента) и в Фонд социального страхования (2,9 процента).

Обязанность перечислять эти платежи возложена на работодателя, но вычитаются они все из фонда оплаты труда – то есть из наших зарплат.

Пусть компания и не озвучивает полную зарплату своему сотруднику, но его стоимость для организации всегда оценивается вместе со взносами.

И если наш среднестатистический россиянин получает на руки 33 тысячи рублей, то своему работодателю он обходится в 47 тысяч рублей. Около 14 тысяч рублей такой сотрудник просто никогда не видит.

И вот мы чисты перед государством, с нашей зарплаты уплачены все налоги. Можем использовать свой доход по собственному желанию: покупать продукты, заправлять машину, а если денег много, то и покупать машину. А в лучшем случае даже квартиру.

Но мы не задумываемся, что со всех покупок мы снова платим налоги: 10-19 процентов.

Косвенные налоги – это НДС (налог на добавленную стоимость), который составляет 10 процентов с продуктов и 18 с промтоваров.

На еду и непродовольственные товары российские семьи тратят в среднем 21 тысячу рублей, сообщает исследовательский холдинг “Ромир”. А это значит, что 2,1-3,8 тысячи рублей их среднестатистического дохода идет на налоги.

Плюс есть разные акцизы на бензин, сигареты и алкоголь, которые производитель закладывает в конечную цену.

И даже если наш среднестатистический россиянин образцовый, не пьет и не курит, за бензин заплатить ему придется. С 1 апреля в цене каждого литра бензина заложен акциз – 7,19 рубля. Со среднего бензобака (40 литров) россиянин отдает чуть меньше 300 рублей в виде акциза. При этом в цене бензина он составляет около 19 процентов.

Итак: россияне, которые живут от зарплаты до зарплаты, отдают государству налогами со своих покупок от 3300 до 6270 рублей. В целом же на налоги уходит уже 53 процента, это вместе с теми, что вычел из дохода сотрудника работодатель.

Но это еще не окончательный расчет. Еще 0,5-1,3 процента уходит на имущество.

Транспортный налог отнимает от месячного дохода россиянина чуть больше одного процента.

“Российские регионы в своих законах устанавливают конкретную ставку налога, порядок и сроки его уплаты или могут на свое усмотрение предоставлять льготы, вплоть до полного освобождения от уплаты транспортного налога”, – поясняет Наталия Юрченкова, юрист BGP Litigation. Поэтому сумма налога может существенно различаться в разных регионах.

Один и тот же автомобиль с мощностью двигателя 140 л.с. в Адыгее обойдется своему хозяину в 2800 рублей в год, или в 233 рубля в месяц, а в Москве – 4900 рублей в год, или 408 рублей в месяц.

Многие россияне в этом году получат первые платежки по налогу на имущество, рассчитанному от кадастровой стоимости. В 2016 году такие платежки придут жителям 28 регионов. Еще 26 присоединятся к новому налогу в следующем году.

Например, если средний россиянин владеет в Москве однокомнатной квартирой в 33-35 квадратных метров, среднерыночная цена которой 6,3 миллиона рублей, то он заплатит за 2015 год около 1300 рублей налога или 108 рублей в месяц.

К 2020 году перестанут действовать понижающие коэффициенты, которые введены на переходный период, и такая квартира будет обходиться владельцу уже в 2700 рублей в год. В Татарстане стоимость такой квартиры уже не превысит 2 миллионов. А налог придется заплатить около 500 рублей или 41 рубль в месяц. В 2020 году он вырастет до 1700.

Это значит, что налог на недвижимость до сих пор остается одним из самых низких. В зарплатах россиян он составляет менее процента.

Итого: средняя налоговая нагрузка на зарплату россиянина начинается от 53 процентов.

Для владельцев машин и квартир она составит уже 55 процентов, а больше всех заплатят те, кто часто обновляет технику или путешествует на машине – до 61 процента. Но напоминаем: наибольшую часть налогов перечисляет в бюджет работодатель. Мы ее не видим и не берем в расчет, планируя свои траты.

А как у них?

Во Франции все доходы жителей страны делятся на восемь категорий. По каждой из них имеется своя методика расчета с учетом разных льгот и вычетов. Налог рассчитывают по прогрессивной шкале.

Особенность состоит в том, что его рассчитывают на семью.

В США подоходный налог выплачивается на три разных уровня: федеральный, в штат, где живет налогоплательщик и на местный уровень – городу или округу.

Ставки налога отличаются в зависимости от уровня. Величина налогооблагаемой базы зависит от того, кто заполняет декларацию – супруги или “волк-одиночка”.

Источник: https://www.audit-it.ru/news/account/862923.html

Доля налогов в нашей жизни

Сколько налогов уходит с зарплаты

На выплаты сотрудникам вы должны начислять и перечислять в ФНС страховые взносы на пенсионное, медицинское и социальное страхование. И помимо этого платежи в ФСС на страховку от несчастных случаев. И в отличие от НДФЛ, эти отчисления вы делаете уже из собственного кармана, а не вычитаете из зарплаты.

Внимание! Если работник нанят по трудовому договору, то вы должны перечислять все эти взносы, а если по гражданско-правовому на оказание услуг, то для вас обязательны только пенсионные и медицинские платежи. Страховка от несчастных случаев и социальное страхование по таким договорам не обязательны, но вы по своей воле можете делать и такие платежи, прописав это в договоре ГПХ

Не страховать сотрудников нельзя. Перекладывать эту обязанность на работников, прописывать это в трудовом договоре – незаконно.

Взносы в ФНС: когда и сколько платить

Стандартные тарифы на страхование в 2019 году:

Вы начисляете платежи по этому тарифу до тех пор, пока годовой доход сотрудника не превысит 1 150 000 руб. После этого ставка до конца года снижается до 10%.

  • социальное (на случай временной нетрудоспособности и материнства) – 2,9%. Если годовой доход превысит 865 тысяч рублей – перестаньте начислять эти взносы до конца текущего года.
  • медицинское – 5,1%. Лимита по доходам нет.

Для некоторых видов бизнеса в статье 427 НК РФ предусмотрены льготные ставки. До 2019 года льготников было больше. Пониженными ставками могли пользоваться упрощенцы в сфере производственной, социальной и научной деятельности. Но сейчас в списке льготников на УСН остались только некоммерческие и благотворительные организации.

Как и в случае с НДФЛ, не все выплаты облагаются страховыми взносами.

В частности, они не начисляются на государственные пособия, больничные, пособия при увольнении в пределах трех средних заработков, некоторые виды матпомощи, суточные в пределах лимита. Подробный перечень в статье 422 НК РФ и статье 20.2 Закона № 125-ФЗ.

Срок для перечисления – 15 числа месяца, идущего за месяцем начисления.

Какие налоги платятся с зарплаты и в каком размере

Налог от зарплаты – это обязательный ежемесячный платеж, который формируется из следующих отчислений:

  1. Подоходный налог с зарплаты, или налог на доходы физических лиц (НДФЛ) установлен в размере 18-20%.
  2. Единый социальный взнос (ЕСВ) объединяет выплаты в Пенсионный фонд Украины, в Фонд общеобязательного государственного социального страхования на случай безработицы, несчастных случаев, больничных. Ставка составляет от 22% до 41% в зависимости от категорий плательщиков и классов риска вида деятельности.
  3. Военный сбор – 1,5%.

Налог на зарплату: как рассчитать?

Если вы работаете официально, работодатель платит за вас налоги по зарплате, согласно действующему законодательству.

Как рассчитать налоги на зарплату? Возьмем пример: по бумагам у вас зарплата составляет 5000 грн. Работодатель ежемесячно вычисляет из этой суммы следующие налоги на зарплату:

  • 18% — налог с зарплаты на доходы физлица;
  • 33, 26% — страховой взнос в Пенсионный фонд (единый социальный взнос);
  • 1,5% — военный сбор.

В итоге общий налог работодателя с вашей зарплаты в процентном соотношении составит 52,76%. То есть, от вашей официальной зарплаты следует отнять 2638 грн. Таков налог от зарплаты предприниматель должен заплатить в государственную казну.

Как рассчитать подоходный налог с зарплаты (НДФЛ)?

Так, Украине на данный момент действуют 2 ставки налога на доходы физических лиц.

Если зарплата за отчетный месяц не превышает 10-кратный размер минимальной заработной платы, то тогда расчет налогов с зарплаты будет проводиться на уровне 18%, если выше (12 180 грн), то применяется повышенная ставка 20%. К примеру, если сумма з/п работника составляет 10 000 грн, то расчет подоходного налога с зарплаты будет следующим:

  • НДФЛ: 10 000 х 18% = 1 800 грн.
  • Военный сбор 10 000 х 1,5% = 150 грн.
  • Итого налог от зарплаты составит 1950 грн.
  • Зарплата с вычетом налогов – 8 050 грн.

В нынешних условиях предпринимателям вести бизнес и одновременно выплачивать все отчисления слишком трудно и иногда просто нерентабельно. А с повышением размера минимальной заработной платы бизнес может еще больше углубиться «в тень».

Теперь вы знаете, как рассчитать налог на зарплату, и, наверняка, понимаете, какой налог с зарплаты окажется самым высоким, и собственно, почему в Украине так сложно предпринимателям выйти из теневой эконом.

Большой выбор между кредитными предложениями онлайн благодаря сайту — credits-online.com.ua

До вычета ндфл это как

ЗП до вычета НДФЛ — это как? Из заработной платы удерживается НДФЛ (глава 23 НК РФ). Компания, выплачивающая вам заработную плату, является налоговым агентом.

То есть именно на нее возложена обязанность удержать НДФЛ и перечислить его в бюджет. Именно поэтому вы получаете заработную плату, с которой уже удержан налог.

Какие вычеты из зарплаты существуют 2018 Непосредственно у работодателя можно получить следующие налоговые вычеты:

  • стандартный (ст. 218 НК РФ);
  • имущественный (ст. 220 НК РФ);
  • социальный (ст. 219 НК РФ);
  • профессиональный (ст.221 НК РФ).

Для получения любого из них следует написать заявление, приложив к нему подтверждающие право документы. В заявлении необходимо указать ваши Ф.И.О. и должность, наименование запрашиваемого вычета и основания его предоставления. Рассмотрим каждое основание для уменьшения налоговой базы более подробно.
Порядок расчета и удержания ндфл с зарплаты работника

на 250 тыс. руб. уменьшается доход от продажи иного имущества, в том числе, на автомобиль.

Рассмотрим на примере следующие ситуации:

  • Квартира куплена меньше года назад и продана за 1 миллион рублей. В таком случае налог платить не придется. Не нужно подавать даже налоговую декларацию.
  • Жилой дом был в собственности два года. По договору его продали за 5 миллионов. Таким образом, сумма дохода (5 млн.) уменьшается на сумму вычета (1 млн.). Получается, что налог с продажи нужно будет заплатить с 4 миллионов.Получится 520 тысяч рублей.

Чтоб избежать налогообложения, можно указывать в договоре меньшую сумму. А остальное указывать в расписке. То же касается и машин.

  1. Работодатель самостоятельно предоставляет имущественный вычет работнику. В таком случае никаких затруднений не возникает.

Источник: https://laudit.ru/podohodnyj-nalog-s-zarplaty.html

Сколько и какие налоги мы платим

Сколько налогов уходит с зарплаты

Сколько налогов вы платите? Никогда не задумались над этом?

Бытует мнение что налоги в России самые низкие в мире. И в западных странах, доля отчислений в бюджет составляет немалые 40-60%. Это не идет ни в какое сравнение с теми ничтожными 13%, которые платят граждане от своей зарплаты.

Но на самом деле это не полная информация. Помимо подоходного налога, есть еще масса скрытых налогов. И тех, про которые вы просто не знаете (или не хотите знать). Да и с зарплаты удерживается гораздо большая сумма, чем та, о который вы привыкли думать.

Налоги удерживаемые с зарплаты

Самым очевидным является подоходный налог или НДФЛ (налог на доходы физических лиц) в размере 13%, который работодатель ежемесячно удерживает с зарплаты сотрудников. Деньги на руки сотрудник получает уже «чистые», после удержания налога. При зарплате в 30 тысяч, 13% налога — это 3 900 рублей. В итоге на руки получается 26 100 рублей.

Нерезиденты, работающие на территории РФ облагаются 30% подоходным налогом.

Размер налога может быть уменьшен за счет налоговых вычетов. Например, за несовершеннолетних детей сотрудника. В таком случае налогооблагаемая база снижается на 1 400 рублей за каждого ребенка. С этой суммы у вас не будут удерживать 13%. При доходе в 30 тысяч, облагаться 13% будет уже меньшая сумма — 30 000 — 1 400 = 28 600.

В итоге на руке вы будете получать на 182 рубля больше. За 2-х детей соответственно — 364 рубля в месяц. Каждый из родителей имеет право на такие льготы. В итоге за 2 детей семья может экономить дополнительно по 728 рублей каждый месяц.

13% удержанного  налога это как бы и все. Но на самом деле это только верхушка. Помимо подоходного налога работодатель обязан произвести за вас и другие выплаты из своего кармана.

С одной стороны никак не связанные с доходом сотрудников, но с другой стороны, кто же будет добровольно расставаться с деньгами.

Поэтому размер конечной зарплаты автоматически уменьшается на сумму этих дополнительных скрытых налогов.

  • Пенсионный фонд — 22%;
  • ФСС (фонд социального страхования) — 2,9%;
  • Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) — 5,1%.

В итоге размер дополнительных налогов с одного сотрудника составляет 30%. Добавляем к этому 13% подоходного налога и в итоге получаем…

Всего с заработной платы работника выплачивается 43% от его доходов.

Пример. Заработная плата — 40 000 рублей. С нее выплачиваются следующие налоги:

  1. НДФЛ — 13% — 5 200 рублей;
  2. взносы в ПФ — 22% — 8 800 рублей;
  3. взносы в ФСС — 2,9% — 1 160 рублей;
  4. ФФОМС — 5,1% — 2 040 рублей.

Итого: 17 200 рублей в виде налоговых отчислений или 206 400 в год.

Это означало бы, что реальная зарплата должна быть 52 000 рублей, а не 34 800.

Сколько налогов платит ИП по УСН

Рассмотрим простой случай, если бы вы работали как ИП на упрощенной системе налогообложения (УСН), без  наемных сотрудников. Какие налоги вам пришлось бы заплатить? И сравним их с налогами работников по найму.

Налог ИП по УСН за год:

  1. Предприниматель обязан уплатить 6% от общего дохода за год.  Именно с дохода, а не с прибыли. Неважно, сработали вы в плюс или получили убыток.
  2. Обязательные взносы за себя в пенсионный фонд и фонд медицинского страхования. Размер этих выплат привязан к показателю МРОТ (минимальный размер оплаты труда) и составляет 26 и 5,1% соответственно. В сумме 31,1%.
  3. Если совокупный годовой доход превысит 300 000 рублей, все что сверху этой суммы облагается дополнительно 1% налога в виде взносов по пункту 2.

Размер 6% налога может быть уменьшен на суммы обязательных страховых и пенсионных выплат.

Чтобы понять разницу в уплачиваемых налогов между ИП и физическими лицами,  давайте сравним с доходами, получаемыми наемным сотрудником, из примера выше, с зарплатой 40 тысяч в месяц. Для простоты будем рассмотрим работу фрилансера, которому перечисляется вознаграждение за выполненную работу и не имеющего никаких дополнительных расходов, например дизайнер или программист.

На данный момент МРОТ составляет 7500 рублей.

В нашем случае годовой доход работника с учетом всех начисляемых налогов (грязными) составляет:

52 000 х 12 месяцев = 624 000 рублей.

Какие налоги обязан будет уплатить наш условный фрилансер при таком же уровне доходов?

  • 6% от дохода — 37 440 рублей;
  • взнос в ПФ и ФФОМС — 31,1% от МРОТ — 7500 х 31,1% х 12 месяцев = 27 990 рублей;
  • дополнительно 1% с суммы выше 300 тысяч в ПФ и ФФОМС — (624 000 — 300 000) х 1% = 3 240 рубля;
  • налог в 6% от дохода уменьшается на размер обязательных платежей. В итоге налогооблагаемая база составит 592 770. С нее и уплачивается налог 6% — 35 556 рублей.

Итого налогов: 66 696 рублей или 10,7% от его дохода.

С наемного работника было уплачено 206 400. Разница более чем в 3 раза!!!!!

Какие налоги мы еще платим?

Помимо прямого подоходного налога и обязательных отчислений, уплачиваемых в бюджет работодателем граждане РФ обязаны уплачивать множество других налогов. Перечисли основные из них.

Продажа недвижимости

Если вы владели недвижимостью более 3-х лет или ее стоимость при продаже меньше 1 миллиона, то налог можно не платить. В других случаях, продавец обязан уплатить в бюджет налог в размере 13% от суммы сделки за вычетом 1 миллиона.

Квартира была куплена 2,5 года назад. При последующей продажи за 2,5 млн. рублей, налог составит 13% от суммы 1,5 миллиона (2,5 — 1 млн.) или 325 тысяч рублей.  Если владелец подождет полгода, тогда при последующей реализации недвижимости он будет освобожден от уплаты налога.

Доход с банковских вкладов

Налогообложение 35% подлежит доход полученный в виде процентов по депозитам, если их размер: превышает на 5% ставку рефинансирования для рублевых вкладов или открыт валютный вклад по ставке 9%.

Был открыт вклад на 100 000 рублей с годовой процентной ставкой 16% годовых или доходностью 16 тысяч рублей в год. При текущей ставке рефинансирования 10%, налог в 35% берется с 1% или 1 тысячи рублей. В деньгах это 350 рублей. В итоге на руки вкладчик получить доход 15 650 рублей.

Налог на выигрыш

Законодательство различает виды выигрышей и соответственно облагает их по разным ставкам.

Выигрыш в лотерею или тотализатор, а также другие виды призов основанные на риске,  облагаются по ставке 13%.

Но если вы победили в акции, розыгрыше призов или викторине, то здесь придется раскошелиться уже на 35% от суммы выигрыша. Призы стоимостью менее 4 тысяч налогом не облагаются.

Получается выиграть миллион в лотерею гораздо выгоднее, чем победить в конкурсе. В первом случае за вычетом налогов вы получите 870 тысяч, во втором только 650 000. А если быть точнее, то 650 520, так как вы имеете  право уменьшить налогооблагаемую базу на 4 000 рублей.

Доход от ценных бумаг

Прибыль полученная от торговли ценными бумагами, в том числе в виде дивидендов, купонного дохода по облигациям облагается по ставке 13%. В некоторых случаях есть возможность уйти от уплаты налогов частично или полностью. Причем весьма законными способами.

Скрытые налоги

Помимо этого существуют налоги, которые мы платим каждый день. Речь идет об НДС (налог на добавленную стоимость), размер которого обычно составляет 20%.

На некоторые категории товаров, например, детское питание или вещи, школьные принадлежности, лекарства действует более низкая ставка в 10%. Все это естественно закладывается в стоимость товара.

В итоге практически 5-я часть наших доходов уходит на этот налог. Если посмотреть немного по другому, то более 2-х месяцев в году мы работаем на уплату НДС.

Государству налог на добавленную стоимость дает более трети от всех поступлений в бюджет.

Другие налоги

Дополнительно население страны прямо или косвенно платить следующие налоги:

  • земельный налог;
  • транспортный налог;
  • налог на недвижимость — от 0,1 до 1,5% от стоимости жилья;
  • акцизы на сигареты, алкоголь, бензин, доля которых составляет от 10 до 70% от розничной цены;
  • таможенные пошлины.

Все это в совокупности дает в среднем еще 10-15% в виде дополнительных расходов от доходов населения.

Сколько всего мы платим?

Подведем итог, сколько всего налогов (прямых и косвенных) платит среднестатистический россиянин работающий по найму.

Считаем:

  1. с заработной платы — 43%.
  2. НДС — 18%.
  3. прочие налоги — 10 — 15%.

Итого общая доля налогов составляет от  61 — 76%.

Как платить меньше

В некоторых случаях возможно снизить размер налогооблагаемой базы, таким образом частично уменьшить налоги, уплачиваемые в бюджет. Речь идет о налоговых вычетах. Каждый гражданин РФ имеет право на возврат уплаченных налогов в размере 13% от понесенных расходов по следующим категориям:

  1. Лечение.
  2. Обучение.
  3. Покупка квартиры.
  4. Открытие ИИС.

Например, при покупки квартиры за 2 млн. рублей вы имеете право вернуть от государства 13% от ее стоимости или 260 тысяч рублей. Если недвижимость была приобретена с помощью ипотечного кредита, то дополнительно вы имеете право на получение 13% от всей суммы начисленных процентов по кредиту.

Сколько платят налогов в развитых странах

Во многих развитых странах действует немного другая система налогообложения, чем принятая в России. Существует минимальный уровень годового дохода, который не облагается налогом. Например, для Франции — это 7 000 долларов в год, Великобритании около 15 тысяч, США и Германия — 9 000.

Все, что получено свыше этих сумм, подлежит налогообложению. Причем чем больше получаемый доход, тем по более высоким ставкам он облагается и может доходить до 45%, а некоторых странах и выше. Но как правило, при средней заработной плате, налоги не очень большие: в США — 10%, Германии — 2,5%, Франции — 5,5, Великобритания — 20%.

В некоторых странах, например во Франции, подоходный налог берется не с каждого конкретного человека, а с домохозяйства. Доходы семьи суммируются и платятся в конце года. За вычетом необлагаемого дохода. Семья, где работает один мужчина, а жена не имеет дохода (например, в декрете) будет платить меньше налогов, чем холостой с таким же уровень дохода человек.

Выводы

Нас постоянно пугают налогами в западных странах, где бюджет забирает более половины дохода гражданина. В пример ставятся некоторые известные личности (Жерар Депардье, Рой Джонс, Стивен Сигал), которые с радостью приняли российское гражданство и перебрались жить в нашу страну в виду низких налогов.

Но будем смотреть правде в глаза. Драконовские налоги берутся именно с богатых, с просто неприличным уровнем дохода в виду прогрессивной системой налогообложения (больше доход — большая доля налогов). И поэтому им гораздо выгоднее приняв российское гражданство, платить в 2-3 раза меньше, чем у себя на родине.

В России действует плоская шкала налогообложения, по которой все платят одинаково, независимо от уровня своих доходов. И конечно богатые от этого выигрывают. В худшем положении оказываются рядовые сотрудники, работающие по найму и самые бедные слои населения.

Отсутствие уровня необлагаемого дохода, урезает и без того небольшую зарплату. Плюс масса различных дополнительных явных и скрытых налогов поднимает их уровень до почти 80% от доходов населения. Ну а оставшиеся 20% можно смело тратить на жизнь. Печальная статистика.

Источник: https://vse-dengy.ru/semeiny-budzhet/kakie-nalogi-myi-platim.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.